早『會考』確定版

Question 1

保險在配置中的三大不可替代性包括「確定性」、「法律與稅務性」以及哪一項？

Accepted Answer

2

Question 2

根據「複利最怕中斷」的理論，25歲開始與40歲才開始每月定額5,000元投資（年化8%），至65歲的最終財財富差距約為多少？

Accepted Answer

3

Question 3

當客戶說「買保險不如買ETF」時，顧問提出的「守門員理論」核心觀點為何？

Accepted Answer

3

Question 4

對於35–50歲的「責任期」人士，建議的資產配置比例為何？

Accepted Answer

3

Question 5

分紅保單的紅利來源包含「死差、利差、費差」，其中「死差」是指什麼？

Accepted Answer

1

Question 6

根據分齡配置邏輯，50–65歲的「傳承期」為何配置較高的保險與儲蓄（各40%）？

Accepted Answer

3

Question 7

面對客戶認為「買保險不如買ETF」時，顧問應如何翻轉觀念？

Accepted Answer

1

Question 8

保險在配置中的「槓桿性」是指下列哪一項特質？

Accepted Answer

1

Question 9

在「全方位財務防護網」的房屋比喻中，什麼被視為房屋的「地基」？

Accepted Answer

3

Question 10

利率變動型保單中，當「宣告利率」大於「預定利率」時，保戶可獲得的額外收益稱為什麼？

Accepted Answer

0

Question 11

固定利率型保單最適合下列哪一類型理財風格的規劃者？

Accepted Answer

3

Question 12

根據法規規定，分紅保單中保戶參與保險公司利潤分配的比例不得低於多少？

Accepted Answer

2

Question 13

在「生命週期財富地圖」中，45歲至65歲這個階段被定義為什麼時期？

Accepted Answer

1

Question 14

根據「核心與衛星配置策略」，若追求穩健成長，建議將資產的70%配置在哪些工具上？

Accepted Answer

3

Question 15

在「退休3,000萬」的解構公式中，若以20年為準備期，每月定期投入2萬元、年化報酬率10%，最終這部分資金預計會累積多少金額？

Accepted Answer

3

Question 16

115年最新資訊，勞保『最低』投保級距(不含部分工時)為何?

Accepted Answer

2

Question 17

115年最新資訊，勞保『最高』投保級距為何?

Accepted Answer

1

Question 18

若投保勞保最高級距且年資40年,若65歲退休
選擇老年年金,每個月可以領多少錢?
​公式:45800*40*1.55\%​

Accepted Answer

1

Question 19

若女性參加勞保中,且年資超過10年,平均投保級距為45800,請問生育給付可以申請幾天?

Accepted Answer

2

Question 20

勞保勞工遭遇普通傷害或普通疾病住院診療,不能工作且未能取得原有薪資,持續治療中,請問自不能工作第幾天起可以申請補助?

Accepted Answer

2